Rilascio Pareri

L&P, forte dell’esperienza di lavoro con un numero importante di istituti di credito, fornisce pareri su questioni di interpretazione operativa della normativa in linea con le best practices nazionali ed europee.

I pareri vengono rilasciati agli Enti Creditizi su tematiche relative a:

• Antiriciclaggio:  pareri su titolare effettivo, adeguata verifica, comportamenti potenzialmente anomali, ecc.;
• Compliance: interpretazione della normativa bancaria (es.: trasparenza – giustificato motivo, TEG / normativa antiusura, ecc.) nonché questioni organizzative e di impostazione della funzione (presidi specialistici, linee di riporto, collocamento organizzativo nel Gruppo ecc.), gestione reclami clientela, politiche di remunerazione, ecc;
• Servizi di investimento: normative Banca d’Italia, CONSOB, Esma: (es.: MIFID, prodotti illiquidi, prodotti complessi, retrocessioni a società di distribuzione e collocatori, gestione promotori finanziari, controlli di secondo e di terzo livello, processo decisionale di investimento, ecc.).

I pareri vengono rilasciati in modo tempestivo, via mail.

La tariffazione viene comunicata preventivamente alla Banca/Societá, in base alla complessità del parere richiesto.

É possibile anche richiedere un’attività annuale di rilascio di pareri. In tal caso, previo confronto con la Banca, viene applicato un costo forfettario.